跨境贸易人民币结算 广东香港有望拔头筹
发表时间:2009-04-20    作者:巫燕玲 发表评论

  跨境贸易人民币结算已闻楼梯响。

  继4月8日国务院将上海、广州、深圳、珠海、东莞确定为跨境贸易人民币结算试点城市后,最近获知,广东与香港的贸易结算将有望先拔头筹,相关业务将于近期启动,而与澳门的人民币贸易结算则稍后安排。

  业界人士认为,人民币结算的市场需求初期可能并不大,但对人民币国际化有重大影响。

  枕戈待旦

  国务院去年12月宣布,广东省可以与香港和澳门用人民币结算,广西和云南则可以与东盟国家用人民币结算。4月8日5城市成为开展跨境贸易人民币结算试点城市,这标志着人民币结算由此前仅限于边贸领域,开始向一般国际贸易拓展。此前国际贸易结算一般都用美元。

  广东银行界一位人士介绍,广东首批具有试点资格的银行包括工商银行、中国银行以及交通银行,而香港境外的交易银行则可能是汇丰银行和中银香港。广东将于近期举行记者发布会,届时试点企业和银行将会现场办理人民币结算业务。

  虽然操作细则未出,但各商业银行早已枕戈待旦。对于商业银行来说,人民币结算业务是利润“蓝海”。人民币结算试点可提升银行业务量,可以给中资银行带来多项收入。例如境外银行需在中资行设立人民币账户,并且需要和中资行拆借人民币,这些都需向中资行缴纳费用,另外,人民币结算可带来外贸企业大量人民币资金沉淀。

  因此广东多家银行都已开始网络测试虚拟支付结算系统,以保障真正开展业务时能顺利对接。而中国银行上海分行的相关准备工作已经就绪,包括与境外银行清算协议安排和账户开立、清算渠道建立、汇率报价、系统改造和相关业务操作指引等。

  上述银行界人士称,人民币贸易结算已准备的项目涉及进口开证、来证通知、预收、预付汇款等国际结算方式。

  目前尚不明确是否包含企业关心的贸易融资业务。但上述人士称,从技术角度来说,估计也可包括在内。“实施跨境贸易人民币结算之后,进出口企业可以采用人民币信用证融资,只要在港澳和内地银行建立结算机制即可。”

  除了系统测试之外,各商业银行正在紧锣密鼓地进行客户甄选。广东将选定300家企业参与人民币结算试点。“主要是选择一些对此项业务有需求的客户,与香港有频繁贸易往来的企业。”工行广州分行有关负责人对记者表示。而中行上海市分行目前已准备的人民币结算试点业务覆盖大宗商品特种钢、化工产品、机械设备等在内的多种贸易产品。

  人民币结算前景

  然而对于人民币结算到底有多大的市场前景,广东的企业却仍在观望。2008年,粤港贸易占内地与香港进出口总额约68.7%,粤澳贸易占内地与澳门进出口总额的75.2%。

  目前广东和港澳两地贸易用美元结算,一次兑换的汇率损失加上手续费成本约占贸易金额的2%。招商银行广州分行有关人士表示,对于和香港贸易商做生意的内地厂商,或者在广东的香港企业,两地之间用人民币结算,无需再用美元中转,可以减少汇率损失。

  广东省玩具协会秘书长王铁表示,人民币结算对于中国企业来说当然可以减少汇率风险,但是究竟采用哪种贸易结算方式的主动权掌握在客户手里。中国企业对此的主动权显然不足。

  而广州市番禺创信鞋业董事长吴振昌则表示,对于加工贸易企业来说,无论采购还是销售主要面对的是欧美客户,客户习惯使用美元或欧元等货币进行计算,此间贸易很难用人民币结算。唯一用的到的贸易是和香港转口商的贸易,但这部分贸易额很少。

  王铁认为,即使客户同意用人民币结算,价格要如何确定,也是个新课题。因为双方要考虑人民币汇率的波动以及与美元的汇率,因此估计企业初期都会谨慎行事。

  渣打银行中国研究部宏观经济分析师李炜表示,人民币贸易结算量要扩大的前提,就是内地厂商的贸易伙伴必须也能接受人民币结算。

  根据现行规定,持有人民币的境外企业或个人不可以直接投资中国资本市场。而在对冲汇兑风险方面,上海的远期和掉期市场也不对境外企业和个人开放。这意味着境外企业持有人民币也有汇兑风险。虽然人民币汇率最近走势平稳,但人民币结算试点刺激了市场对人民币的升值预期,近期苏格兰皇家银行专家预测,人民币对美元一年后将升至6.60,2010年底前将升至6.20。

  而境外机构是否有足够的人民币头寸来进行结算需求,也是个重要问题。即便是允许人民币流通的香港,目前只有500多亿元人民币,这或许会限制人民币贸易结算的规模。

  事实上,国际金融危机爆发以来,人民银行先后与韩国央行、中国香港金管局、马来西亚央行、白俄罗斯央行、印度尼西亚央行、阿根廷中央银行签署了总计6500亿元人民币的双边本币互换协议。这增加了人民币的国际使用量以及覆盖面,为今后人民币跨境结算提供了资金支持。

  但李炜表示,人民币跨境结算只是人民币国际化的重要一步,但人民币要成为重要的贸易结算货币还有很长的一段路要走。“至少要形成一定的贸易结算量,才有助于形成市场化的汇率。而这取决于中国企业在国际贸易中的决策和议价能力,显然这不是短期内能达到的。”

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稿件来源:中国经营报
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