“中国进出口企业第十届年会”于2012年1月11日-12日在北京举行。浦发银行总行贸易金融部主管艾军演讲实录：

　　艾军：尊敬的各位领导、各位来宾大家下午好！刚才各位领导、业界专家的演讲让我们获益匪浅，也让我们对刚刚开启的“十二五”充满信心。在国际金融危机的冲击下全球经济结构加速调整，发达国家重新重视发展实体经济进行再工业化，这个调整和转身对我国经济发展客观上形成了巨大压力和制约。

　　温总理提出坚持金融服务支持实体经济的要求，这无疑为下一个阶段金融工作重点指明了方向。作为商业银行我们如何帮助企业在转型之路上克服障碍，少走弯路。今天我很高兴站在这里，就金融服务助外贸企业转型发表几点看法。

　　首先回顾一下我国外贸形势和问题。2011年是“十二五”开局第一年，1月10号进出口数据已经公布，2011年中国进出口总额超过3.64万亿美元，创历史新高。我国外贸发展保持平稳较快增长的同时，外贸结构也发生了一些积极的变化。

　　第一，2011年进口增长快于出口增长，贸易顺差收窄。

　　第二，我国对新兴市场国家的贸易增长强劲，像东盟、澳大利亚、巴西、俄罗斯、南非，超过对传统欧美市场的增长。

　　第三，出口价值总指数超过数量总指数，反应了企业通过自身品牌，质量效益的提升。我们在看到这些可喜变化的同时，要清醒的认识到，当前我国对外贸易发展形势仍然十分复杂，存在着不确定因素。

　　国际来看，全球金融危机仍存在，贸易保护主义抬头。从国内来看，劳动力和原材料成本上涨，人民币升值预期持续，出口汇率下调，银行信贷紧缩，造成外贸企业尤其中小型外贸企业竞争恶化，未来不容乐观。

　　回顾我国外贸发展历史，自改革开放以来，我国实施鼓励对外出口战略，促进我国对外贸易自由化同时，也造成了简单粗放的出口增长模式。我们国家低廉土地和劳动力价格，让企业认为单纯依赖成本优势，忽视了品牌提升。此外，企业出口目标地区也集中在欧美发达国家地区，导致我国出口企业长期处于产业链低端，产品附加值低。企业面临危机的时候抗风险能力低，导致利润空间减少，资金链脆弱，融资困难等一系列问题。

　　在当前形势下可以看出，企业传统成本优势已经不复存在，粗放型增长已经不适合，探索转型之路，实现可持续健康发展非常重要。当前我国外贸企业如何在转型道路上实现可持续健康发展呢？首先无论选择那一条转型之路，企业转型战略必须以培养企业核心竞争力为目标。核心竞争力不仅是企业持续发展的资本，也是企业在竞争中获胜的利器。制订转型战略企业要看清市场的变化，特别是自身拥有的人才、资金等，围绕培育核心竞争力的目标，促进企业发展壮大。

　　其次，我们认为外贸企业有效转型策略之一就是对现有的供应链前向和后向一体化，在供应链前端企业应该向研发、设计和制造、物流等环节拓展，提升质量、效率。供应链后端企业应该加强品牌建设和市场扩展。品牌建设方面可以通过在境外开展商标注册，质量和管理体系认证，重点提升优势产品在国际范围的品牌价值。

　　市场拓展方面，企业可以充分发挥轻工、纺织、家电行业技术优势，结合国外市场特点，直接对外投资设厂，以对外投资开展产品贸易，推进多边市场贸易化。这样通过上下游的延伸，企业可以培育新的利润增长点，构建稳定的国际营销体系，建立直接面向境外消费者的营销模式，掌握营销主动权。

　　第三，从商业银行角度，我们认为企业转型过程中尤其要注意现金流的管理和风险控制。有些企业由于缺乏财务风险防范和现金流管理能力，企业快速膨胀的同时产生了巨大财务风险，最终导致资金链断裂，因此转型企业要不断完善财务风险控制，积极拓宽融资渠道，合理使用财务杠杆，降低企业成本。

　　作为商业银行，如何响应“十二五”规划力助外贸企业转型？我们认为应该加强与中小金融企业的合作，加大对企业开拓国际市场支持，促进离岸人民币业务市场发展等三个方面，力助外贸企业转型发展。

　　首先，大家都知道，中小企业的发展是目前我国经济发展的重要内容。2011年底我国中小企业数量达到5000多万户，中小企业已经成为我国经济和社会发展主要推动力。在加快外贸转型发展方面具有高成长性中小企业将是我国外贸发展新的增长点。商业银行要加强与中小企业的金融合作，主要是应该积极支持中小企业对融资的需求，对中小企业抛弃传统的粗放型业务，大力促进创新提供资金支持，提高参与国际竞争的能力。

　　其次，商业银行要加大支持国内企业走出去的力度。在企业积极建设境外销售渠道过程中，我们不仅需要提供国际结算、融资、咨询等传统金融服务，更需要提供面向全球包括全球统一授信、银行贷款、国际保理等产品的研究创新，为企业对外贸易和融资，跨国贸易的发展提供便捷高效的海外支持，充当企业在海外发展的坚实后盾。

　　第三，人民币跨境双向投资政策就是FDI、ODI出台有力推动离岸人民币债券业务和股票市场的发展。企业无需担心审核手续和汇率风险问题，更重要的是境外人民币贷款市场逐渐成熟，会为企业提供新的本地融资渠道。境内外商业银行通过联动为企业提供境外资金支持。

　　随着内外部环境的变化，“十二五”规划为外贸企业指明战略同时，也为商业银行如何支持企业转型指明了方向。浦发银行一贯以客户为中心，2005年我们在总行成立了本外币，离在岸传统银行和商业银行为一体的公司银行总部。依托这一优势，我们国际业务连续取得长足发展。2010年我们国际结算量突破1000亿美元大关，达到了1800亿美元。浦发银行在2006年提出了企业供应链融资解决方案，并且在2009年获得了由中国物流和采购联合会颁发的最佳供应链金融业务奖项。今天我们推出的这一解决方案，将金融服务与供应链各环节紧密结合，同时顺应个体化和低碳业务需要，为企业提供采购支持、存货支持和帐款回收服务，帮助企业在全球范围内的物流、资金流提高实效，增加价值。

　　我们这次推出的供应链金融解决方案，包括在线供应链金融方案、跨境金融链支持方案、绿色供应链和平台支持方案等五大方面，全方位助力企业转型升级。

　　首先看一下在线供应链金融方案。这是我行利用在线银行提供的金融支持方案，强调了电子化平台在银企合作中的应用。这个方案帮助企业实现无纸化管理，减少差错。企业可以将他们资金财务管理的平台延伸到银行端，通过在线供应链的金融支持，企业不仅对金融业务一目了然，而且可以节省人力物力，提高结算效率，简化融资手续。以我们网上贸易服务为例，如果您要从境外采购商品，希望采用信用证结算，那么可以通过我们公司网上银行提交网上快证申请。我们依托后台先进的国际结算系统，为您再一个工作日内对外开出进口信用证。到单的时候，我们可以及时通知您到单信息，您也可以通过我们网上结售汇服务，实现对外款项的支付。

　　比如说我们的网上保理，我们有国内比较先进的商业帐款管理系统保理及应收帐款保理系统，可以为您提供应收帐款转让，应收帐款和应付帐款实时查询，和一些报表统计，业务信息下载个性化服务。

　　再比如，B2B融资，您如果通过第三方电子平台进行在线买卖交易，我们为您的购货实现在线支付货款。我们通过您的自有授信额度，为您提供融资的便利。同时可以提供B2B的压货融资，我们也可以为您即将购买的货物提供融资，实现网上的便利支付。

　　第二个方案是1+N供应链金融支持方案。我们借助供应链买方或者卖方的资信，对企业信息流、物流、资金流进行管控，为企业在采购环节提供有针对性的金融解决方案。这个方案可以分为以买方为核心和以卖方为核心的方案。可以对供应链各环节提供融资服务。

　　第三个方案是跨境供应链金融支持方案。我们根据企业对其境内外货物流、资金流进行管理的需要，为企业在跨境供应链各环节有针对性的提供国际贸易金融全方位的支持方案。利用银行多年来在离在岸多年累计的经验，将传统的国际结算和国际贸易融资的基础业务，与融惠赢等业务和离在岸创新保理业务支持，为企业在海外业务提高效率，增加融资渠道，有效解决汇率波动风险等问题，从而帮助企业更安全、更稳健的走出去，满足跨国经济企业各类高端需求。

　　第四个方案是绿色供应链金融支持方案。这是我们银行在绿色建设承诺过程中，专门为节能环保企业，针对其未来收益权提供专属贸易方案。比如在合同能源管理项目中，根据合同能源管理项目期实现收益的特点，在项目签订或者收工后，按照企业能源合同管理的金额比例，我们可以为企业未来收益权提供预付融资和坏帐担保。这样能为企业承担买方信用风险，实现企业风险规避。

　　第五个方案是供应链平台支持方案。它是我们银行通过建立一整条供应链上中下游企业物来信息交换系统，其中采集供应链从订单、备货、生产、物流、交货等各个环节信息，与后台业务系统进行对接，为企业上下游贸易融资，全流程提供支持。

　　我们方案具体内容在供应链手册中有具体说明，在座各位朋友如需要进一步探讨交流，可以与我们各个网点和分行联系。